摘要
关于比特币平台反洗钱的规范,管理办法将于6月出台。
北京时间5月15日据央视报道,勒索病毒事件曝光后,比特币一度中止了近期涨势,随后又震荡回升,年涨幅高达267%。
据中国央行披露,其对各大比特币交易平台进行约谈和现场检查后发现,不少平台违规开展融资融币业务,导致市场异常波动;并且这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。
目前,针对各家比特币交易平台的上述问题,中国央行关于比特币的两个管理办法正在推进中:一是关于比特币交易平台的管理办法,二是关于比特币平台反洗钱的规范,管理办法将于6月出台。
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勒索软件蔓延亚洲高危 比特币结束14天连涨行情
“想哭”黑客将电脑中的资料文档上锁,并要求支付300美金等价的比特币才能解锁文件。
受此消息影响,比特币结束了4月29日以来连涨的趋势。据比特币美元交易平台OKCoin国际数据显示,美国比特币价格结束14天连涨的行情,于5月12日下跌6.42%,报收1735美元,期间最高曾到达1854美元。13日又小幅回升,价格徘徊在1750美元附近。而据OKCoin数据显示,中国比特币价格12日下跌3.15%,13日遭遇震荡后价格徘徊在10500元人民币左右,仍在万元之上。
更可怕的是,根据北京市委网信办、北京市公安局、北京市经信委周日发布的联合通知,监测发现,WannaCry勒索蠕虫出现了变种:WannaCry 2.0。与之前版本的不同是,这个变种取消了所谓的Kill Switch,不能通过注册某个域名来关闭变种勒索蠕虫的传播。就是说,该变种的传播速度可能会更快。
“想哭”进入电脑后,会锁住用户的文件,要求用户支付赎金以换回文件。用户中该病毒后,电脑提示用户在规定期限内支付300美元赎金,便可恢复电脑资料;每耽搁数小时,赎金额度就会上涨一些,最高涨至600美元。截至目前,WannaCry勒索病毒只影响尚未安装微软3月发布的安全补丁的Windows系统。微软公司周末紧急发布系统补丁。多国当局正敦促各大组织机构及时更新安全软件,运行防病毒程序,并将数据备份到其他地方,但问题在于:对于各大组织,特别是规模较大的组织而言,需要花费相对长的时间来安装这些补丁。
然而,就在大家开始质疑比特币和其他虚拟货币的安全性以及所谓的“去中心化”是否存在漏洞时,多位虚拟货币投资者和区块链圈人士却说,这次的勒索病毒与比特币本身并无直接关系,而黑客要求以比特币进行赎金支付,恰恰是看中了比特币在支付转账时的全球化、去中心化和匿名性等优势。
比特币投资者普遍认为,比特币被用于勒索,是因为比特币不仅相对于其他传统支付工具有优势,同时在其他虚拟货币中也是最佳选择。首先,比特币有一定的匿名性,便于黑客隐藏身份;其次它不受地域限制,可以全球范围收款;同时比特币还有“去中心化”的特点,可以让黑客通过程序自动处理受害者赎金。而相比于其他数字货币,比特币目前占有最大的市场份额,具有最好的流动性,所以成为黑客选择。这和现实中犯罪人士喜欢使用美元现钞背后有相似的逻辑。
根据一个跟踪网络非法活动的公司Elliptic的调查报告显示,已经锁定了3个相关的比特币地址,但是由于赎金未被提取,因此还无法锁定该网络犯罪活动背后的操纵者。根据英国《卫报》报道,Elliptic联合创始人罗宾逊(Tom Robinson)透露,截至目前,这起始于周五的网络攻击已经筹得2万美元的赎金。
不过比特币交易中心是否必须把交易操作人的身份交给执法部门,仍是一个“灰色地带”。罗宾逊介绍称,比特币交易中心目前在欧洲是不受监管的,欧盟正在加强这方面的工作,但是目前还没有建立完善。与欧洲相反,美国的执法部门是有权向比特币中心发送传票的。而且比特币中心的合规性做得非常好,他们如果发现有勒索软件已经造成用户损失,会向执法部门通报。鉴于目前全球政府关于网络安全的合作正在加强,因此美国和英国的执法部门将会互通信息,共同打击犯罪分子。
“勒索病毒事件”利空比特币
5月12日,全球近百个国家遭到一种名为“永恒之蓝”的电脑勒索病毒攻击,黑客要求被攻击者支付比特币后才能解锁,市场传言“比特币病毒”来袭。对此,有比特币交易平台人士称,“比特币病毒”是误传,比特币既不是病毒的源头也不是病毒的载体。但在分析人士看来,这一事件可能导致未来各国对比特币的监管更加严厉,价格有望回落。
据外媒报道,从5月12日开始,欧美等国相继爆发了基于比特币的电脑勒索病毒攻击,中国大批高校也纷纷中招。所有被攻击电脑都被黑客锁定,弹出需要支付价值相当于300美元(约合人民币2069元)的比特币才可解锁的勒索提示。
火币网方面透露,根据黑客公布的其中一个比特币地址,截至5月14日,黑客已经收到39笔比特币,累计5.5枚。按照火币网5月14日最高报价10500元计算,共计5.8万元人民币。
值得一提的是,“永恒之蓝”的电脑勒索病毒席卷全球后,市场将关注点放在了比特币身上,甚至将此次事件称为“比特币病毒”。对此,火币网相关人士澄清,“永恒之蓝”病毒和比特币没有关系,误传为“比特币病毒”是不科学的。比特币既不是病毒的源头也不是病毒的载体。因为比特币的匿名性和网络公开透明,所以才会成为黑客勒索的选择之一。
从价格上看,近两日比特币价格并未出现大幅波动,虽然5月13日比特币曾跌至9450元/个,但之后迅速重上万元大关。截至5月14日20时30分,根据火币网行情显示,报1.03万元/个。
比特币业内人士则认为,比特币底层技术区块链反而能有效防止“永恒之蓝”漏洞引发的大规模感染。火币区块链研究中心负责人徐宝龙在第八届中国数据库技术大会上表示,在前区块链时代,中心化是主流,容易对中心的依赖形成“孤岛风险”。“永恒之蓝”事件就是一个很好的例子。比特币底层区块链技术是去中心化的,当前参与的节点共同维护交易资料库不依赖于某一机构,不需第三方的参与,今后能够有效防止类似“永恒之蓝”漏洞感染爆发这种“孤岛风险”。
但在分析人士看来,各国可能会加强对比特币的监管,这对比特币形成利空。黄金钱包首席研究员肖磊表示,比特币在支付安全性和收款匿名方面有很大的优势,不需要去金融机构实名开户就能获得一个收款地址。此次事件影响极大,有可能加剧各国对比特币的监管。短期来看,比特币价格可能受到黑客收入赎金的需求,有一定的支撑,但如果各国加强对比特币的监管,比特币价格会迅速下跌,而且这一事件会影响到美国证监会对比特币ETF的审批,被拒的可能性更大,这对比特币价格也是个利空。