银行是外汇市场风险管理的第一把关。国家外汇管理局在2016年年报中表示，外汇局2016年以银行为抓手加强外汇市场事前事后监管，2017年将进一步完善银行考核标准，发挥考核制度对银行的激励作用，督促银行落实外汇业务展业自律要求。

外汇局在5月3日发布的年报中表示，要充分发挥银行执行外汇管理规定情况考核导向作用。2016年，外汇局升级了银行考核系统，在系统中构建“银行真实机构隶属关系树”，并建立银行考核指标动态调整机制，根据外汇形势变化，对考核指标灵活调整。

财新记者获悉，而在上月末举行的银监会一季度经济金融形势分析会上，银监会主席郭树清亦强调银行业要加强外部风险的冲击防御，提高外汇风险管理，要进一步加强总行层面的汇率风险管理。“（银行）要配合央行和外管局的工作，提示客户，注意国别风险和机构风险准备金的计提。”

“强调银行的作用不是新东西，但银行要转变观念。”外汇局前官员管涛表示，监管思路要从规则监管转变为原则监管。“规则监管要么就是管得太细，不利于企业正常经营活动，要么就是减轻了银行的责任，不利于银行在执行外汇管理中的主观能动性。原则监管就是让银行把监管要求嵌入操作流程中，发挥银行在一线的真实性审核的主观能动性。实际上，在国外的反洗钱反避税方面都有类似的监管要求。”

外汇局在年报中指出，2016年的检查中，外汇局发现部分银行盲目追求业绩、疏于管理，未能严格履行真实性、合规性审核责任，“个别银行甚至对违规行为视而不见”。2016年，外汇局对金融机构罚款共6500余万元。

除了银行，外汇局在年报中还强调将规范保险外汇业务合规发展。从2015年开始，外汇局简化保险业务外汇管理，下放法人保险机构外汇保险业务市场准入、退出以及资金本外币转换的审核权限，简化审核材料。2016年，外汇局新增8家获得经营外汇业务资格的保险公司。

外汇局在年报中指出，2017年要逐步建立科学有效的金融机构外汇业务宏观审慎管理框架，不断充实和创新监管工具，完善结售汇统计体系，加强银行卡跨境使用外汇管理，继续推进简政放权。

5月3日，外汇局副局长郑薇在外汇局旗下杂志《中国外汇》中撰文指出，在宏观审慎管理框架下的外汇监管，要加强系统重要性机构的跟踪监测和分析，加大业务指导力度，并对其提出更为审慎的管理要求。同时，可在未来借鉴企业分类管理的方式，研究对金融机构采取差异化监管措施，对高风险类机构采取更加严厉的监管。

（记者：彭骎骎）