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当银华鑫利（150031）净值达到0.25元时，银华中证90指数分级基金要进行下拆，其中的三类份额净值均归为1元，按照净值计算投资者账面资产，并保持银华金利基金、银华鑫利份额比例为1：1，那么份额也会发生相应的减少。例如：首先假设投资者有10000份金利份额，先设想另有一位持有人和自己持有同样份额的鑫利份额，且设鑫利份额折算日净值为0.25，则下拆后鑫利份额=10000份×0.25（元/份）÷1=2500份。设此时金利下拆前净值为105，此时金利持有人账面资产为：10000×105=10500元；因下拆后金利份额与鑫利份额比例一致，所以金利份额数应为2500份；剩余资产折算为场内银华90基金份额：（10500-2500）÷1=8000份（场内银华90基金份额）。则原金利持有人下拆后份额为：2500份金利+8000份（场内银华90基金）。以上举例仅供投资者参考，如发生下拆，实际情况请以银华基金相关公告的具体内容为准。市场有风险，请谨慎操作。
