私募基金代表一种高端的集合理财方式，基金经理利用自己丰富的投资经验和市场捕捉力为客户资产的保值增值进行投资。私募基金走向阳光化后，投资者的资本金得到了保护，降低了基金管理者的道德风险，因此得到了诸多高净值人士的青睐。阳光私募一般投向证券市场，利用信托发行，并由银行进行资金的第三方保管监控。一、私募基金有五大优势：1.私募基金在信息披露方面比公募的要求低得多，投资更具隐蔽性、专业技巧性、收益回报通常较高。2.私募资金的激励机制更强，与基金管理人的自身利益紧密相关，故基金管理人的敬业心较强。3.私募基金能为客户量身定做投资服务产品，满足客户的特殊投资要求。4.私募基金一般是封闭式的合伙基金，不上市流通，资金赎回压力小。5.私募基金的组织结构简单、操作灵活，投资决策的自由度高。投资理财为什么要选择私募基金?二、与公募、信托相比较：1.私募基金相比于公募基金，可以说是小而精，较小的管理规模降低了基金经理的操盘难度，同时私募基金的激励机制给予了基金经理们更多的操作空间。同时由于私募基金投资人收益和基金经理捆绑，决定了私募基金的绝对正收益。2.私募基金的收益比信托高许多，所以一些风险偏好型的投资者就选择了私募基金而不是信托，私募基金的风险明显高于，不是从产品来说的，而是从当今的管理和制度上来讲，信托毕竟是受银监会监督的国家金融体系的成员，牌照就值10亿以上，现在兑付基本上是刚性兑付，没有什么风险，但是私募基金就难说了，单个产品承担风险，没有机构兜底，所以收益略高，但是风险大了许多。不过从产品的设计上来说，有些私募还是不错的，甚至风险控制更好一些。三、私募基金的特点：1.产品更有针对性。由于私募基金是向少数特定对象募集的，因此其投资目标更具针对性，更有可能为客户度身定做投资服务产品，组合的风险收益特性能满足客户特殊的投资要求。2.更容易风格化。由于私募基金的进入门槛较高，主要面对的投资者更有理性，双方的关系类似于合伙关系，使得基金管理层较少受到开放式基金那样的随时赎回困扰。基金管理人只有像巴菲特那样充分发挥自身理念的优势，才能获取长期稳定的超额利润。3.更高的收益率。这是私募基金的生命力所在，也是超越共同基金之处。由于基金管理人一致更加尽职尽责，有更好的空间实践投资理念，同时不必像公募基金那样定期披露详细的投资组合，投资收益率反而更高。