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新中泰信托泗阳城投应收账款投资集合资金信托计划【总包】
规模:2.00亿
期限:24个月
投资领域:基础设施类
认购起点:100.00万
付息方式:半年付息
预期年化收益率:9.50%-10.20%
100万≤X<300万 9.5%
300万≤X<1000万 10%
1000万≤X 10.2%
资金用途:
资金用于泗阳县“望湖名都”一期项目保障房项目建设。
还款来源:
泗阳县住房和城乡建设局因泗阳城投建设的“滨河花园”保障性住房支付的回购款。
风控措施:
1、足额的应收账款:泗阳城投将与泗阳县住房和城乡建设局签署《债权债务确认协议》,同时,我司将与泗阳城投、泗阳县住房和城乡建设局三方签署《应收账款转让附回购协议》,对泗阳城投对泗阳县住房和城乡建设局25160万元应收账款进行确认;同时,泗阳县住房和城乡建设局承诺按照约定,切实履行向泗阳城投支付“滨河花园”保障房项目回购款的义务,且上述付款义务是无条件、单向、不可撤销的,不以工程竣工决算、工程款优先权等为给付条件;
2、纳入财政预算并出具人大决议:泗阳县财政局将对泗阳县住房和城乡建设局的“滨河花园”保障房回购款纳入同期财政预算,并保证将该笔集合资金信托计划纳入政府性债务管理范围,由泗阳县财政局统筹安排财政资金按时、足额偿还全部债权,或安排泗阳城投代为偿还。
3、土地抵押:泗阳城投为该债权提供土地抵押担保,抵押物预评估价值约为3.9亿元,抵押率为51%;
4、资金监管:开设监管账户,用款资金采取受托支付,信托公司和银行对信托资金的使用进行监管;
5、资金归集:在信托计划终止前2个月、1个月、5个工作日,分别归集信托资金的5%、5%、90%。
项目亮点:
1、充足的土地抵押;
2、足额的应收账款;
3、融资为实力全资国企,主体资质优良,综合实力突出。
4、泗阳县财政局将资金纳入财政预算并出具相关人大决议。
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