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一、参与融资融券需满足的基本条件(包括个人和机构)
(1)在我公司首笔交易满6个月(即沪市或深市账户其中有一笔交易时间满6个月);
(2)总资产不低于50万(T-1日的);
(3)非华泰证券5%以上流通股股东、非关联人等;
(4)个人客户:70周岁以上的客户,原则上不可以开通融资融券账户;(60周岁以上的客户开融资融券账户,要求重点警示,风险揭示过程需录音或录像)
(5)所在营业部具有融资融券业务资格
(6)如客户符合以上条件,其余条件可请客户登陆华泰官网融资融券业务专栏-新手上路,详细查阅并填写《融资融券业务申请表》,以及《融资融券客户资质调查表》进行申请,待营业部工作人员的通知(一般在一到两个工作日内与其联系)。(合格客户池详细内容见附件)
二、申请办理流程
客户登陆华泰证券官网申请--与开户营业部沟通--就近营业部办理,具体流程如下:
(1)客户在我公司网站上填写《融资融券业务申请表》(个人或机构);
(2)客户通过融资融券业务申请后,即可填写《融资融券客户资质调查表》申请;
(3)填写路径是登陆华泰官网—“浏览用户”—“融资融券业务专栏”—“新手上路”—“客户申请”/“征信调查”;
(4)如客户的申请被通过,营业部将会通知办理合同签署手续;如审批不通过,营业部告知具体原因,相关资料不予退回。
(5)客户亲临营业部提交开户材料和符合要求的征信材料。营业部会对客户进行投资者教育。通过融资融券相关知识测评的投资者,签署风险揭示书。
投资者教育相关知识测试时分为基础题和综合题,通过基础题测试后才可以参加综合题的测试,通过综合题测试后才能进行业务申请。综合题每天只能做一次测试,基础题无此限制。题型为单选题,合格线为80分。(该测试在公司网站上融资融券业务专栏—新手上路—知识测评进行。)未通过融资融券基本知识测试的投资者,将须重新学习融资融券投资者教育课程。如客户不适合参与融资融券业务,或客户未签署《风险揭示书》,营业部将退回客户提出的申请。
(6)投资者本人与公司签署融资融券合同。客户应当申报其本人及关联人在公司持有的全部证券账户,填报关联人资料,内容包括客户姓名和普通证券账户、关联人姓名、关联关系、身份证号和股东账户;客户在合同提供的信息通知方式如有改变,须及时到开户营业部办理变更手续;《融资融券合同》一式三份。
(7)公司为投资者开立信用账户后,投资者办理好三方存管关系后即可参加融资融券交易。
(8)融资融券的佣金,与客户经理联系咨询。
三、携带证件
个人投资者:
(1)填妥《融资融券业务客户申请表》 《融资融券业务客户资质调查表》
(2)身份证明资料,包括有效居民身份证等;
(3)证券账户卡;
(4)知识测评分数;
(5)信用评级报告(中国人民银行、其它资信机构出具的信用评估(级)报告);
(6)居住证明文件(包括但不限于投资者最近连续三个月的固定电话费、移动通讯费、水电煤(燃)气费、有线电视费、物业管理费等交费凭据、有效的物业租赁合同等(至少提供其中一项));
(7)投资能力证明:交割单、对账单等(交割单、对账单与开户营业部联系)
除提交上述资料外,投资者还可以选择提供以下资料,以便于公司对其个人资信做出客观、全面的评估:
(1)工作证明资料,包括但不限于工作证、工作单位开具的工作证明等;
(2)收入证明资料,包括但不限于银行代发工资记录、单位开具的收入证明、所得税扣缴凭证、公积金交缴证明等其中一项;
(3)个人资产证明,如房屋产权证明、储蓄存款单、证券托管单等,如投资者的房产已办理按揭贷款,或者在任何一家银行办理过综合消费贷款(如车贷,房屋装修贷款等)的,需提供最近不少于三个月的还款证明;
(4)关联人情况说明;
(5)其他需要提交的材料。
(以上资料中,个人资产证明、收入证明、居住证明是否一定要提供,请联系开户营业部咨询)
构投资者:
(1)填妥的《融资融券业务客户申请表》、《融资融券业务客户资质调查表》;
(2)营业执照或注册登记证原件及复印件,只提供复印件的,复印件上应当加盖机构公章;
(3)组织机构代码证原件及复印件;
(4)法定代表人证明书;
(5)开户委托授权书;
(6)法定代表人身份证复印件;
(7)经办人身份证原件及复印件;
(8)证券账户卡原件及复印件;
(9)知识测评分数
(10)企业财务报告;{注:财政部门核准或经会计(审计)事务所审计的近3个年度财务报告和审计报告及申请前1个月度财务报告(资产负债表、损益表、现金流量表和编报说明)。成立不足3年的企业提交与其成立年限相当的财务和会计报表;新设法人提供主要股东经财政部门核准或会计(审计)事务所审计的前3个年度财务报告(如有)和审计报告(如有)及背景、新设法人的验资证明};
(11)近期固定电话交费凭据;
(12)投资能力证明等。
四、开立账户流程
(1)开立信用资金账户
(2)签署三方存管协议
(3)开立信用证券账户
(4)信用证券账户编码规则:
上海:E+9位数字;深圳:06+8位数字
席位号:沪市:56002 深市:354100
上海和深圳账户开通后都是下个交易日可使用。(更新时间:2014.10.15)
注意:信用证券账户与普通证券账户客户信息必须完全一致,否则客户在担保证券提交时,将不能成功。
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