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方正东亚•东兴61号凯信时代地产股权投资集合信托计划
信托要素
受托人名称:方正东亚信托有限责任公司
投资方向:9000万元用于对凯信时代地产武汉有限公司(以下简称“凯信时代地产”)进行增资,增资完成后信托计划将持有凯信时代地产90%的股权,剩余3.1亿元用于向凯信时代地产发放股东借款。
预期受托规模:其中优先级信托规模为3.6亿元;劣后级信托规模为2.4亿元(本次发行25000万元,先发行2年期9000万元,再发行15个月16000万元)
信托收益分配方式:每季度支付一次信托收益
每一期期限: 2.1亿元的优先级信托期限为15个月。
1.5亿元的优先级信托期限为24个月。
预期信托收益:
15个月:
100万≦认购金额﹤300万 : 10%/年
300万≦认购金额﹤1000万 : 10.5%/年
1000万元≦认购金额 : 11%/年
24个月:
100万≦认购金额﹤300万 : 10.8%/年
300万≦认购金额﹤1000万 : 11.2%/年
1000万元≦认购金额 : 11.5%/年
产品特点总结
1、稀缺LOFT结构
凯信后湖生活广场项目由三栋楼构成,其中1-4楼为商业裙楼,5楼-27 楼为层高约为5.4米的LOFT。该项目为武汉市批准的最后一个LOFT结构项目。
2、地理位置优质
(1)行政金融
毗邻武汉市民之家(为武汉市的标志性建筑,最大的政务服务中心),长江传媒大厦距项目仅300米。
(2)景观文化
这里有华中区最大的健身公园,即承办了第六届全国城运会赛事的武汉塔子湖体育中心。项目周边将建成2个综合公园(塔子湖公园、后湖公园
(3)交通便利
该项目距离地铁3号线(沌口-汉口北,两大产值高区,穿越武汉中心)的市民之家站约600米;距离地铁6号线塔子湖站约1500米。
3、主要安全性总结
(1)优质抵押物
凯信后湖生活广场项目用地作为抵押物,抵押率不超过50%;
(2)双重保证
凯信地产武汉有限公司、凯信联合控股有限公司及其实际控制人周起宏和配偶承担连带责任保证担保。
(3)股权控制
我司持有凯信时代地产90 %的股权,凯信时代地产的剩余股权全部质押给我司。同时我司将对项目公司派驻现场监管人员,包括但不限于项目公司印鉴及证照监管、资金支出监管、项目收入监管、合同监管和工程监管。
(4)资金归集
LOFT总的建筑面积约为56133平方米,优先级信托资金按照每平方不低于6300元/平方米进行资金归集。信托计划成立后的第19个月至24个月,企业每个月归集信托本金的1/6。
担保方简介
担保方一凯信地产武汉有限公司是以房地产综合开发为主,兼营房屋销售、物业管理等业务的房地产开发企业,公司成立于2012年,隶属于担保方二凯信联合控股有限公司,注册资本金5000万元人民币。
1、凯信金融是凯信控股旗下负责金融贷款业务的板块。金融板块包括两家公司:武汉凯信典当有限公司是经中华人民共和国商务部批准的规范金融业务资质公司;凯信小额贷款有限公司是武汉最早进行试点的八家小额贷款公司之一,目前主要从事小微企业的金融贷款业务。
2、凯信资本是凯信控股集团公司负责金融投资、基金管理和资产管理等业务板块的二级子公司。凯信资本旗下首支结构化PE基金于2010年以私募方式募集成功,主要投资于国内PRE-IPO项目。凯信资本第二支基金于2012年10月成功设立,专注于国内成长型中小企业的投资。
3、凯信地产自成立以来,凭借在武汉市阳逻片区的土地资源优势,进行房地产开发,开发的新港天地项目小区总建筑面积4万多平方米。华农三角区改造项目也是凯信地产公司重点投入的项目之一,该项目同时也是武汉市政府重点关注项目之一。另外凯信地产还有唐家墩处储蓄地块,地理位置优势,交通便利,总占地面积10511平方米
4、武汉凯信创富管理有限公司是凯信联合控股有限公司旗下负责客户财富管理业务板块的全资子公司。凯信创富致力于成为中国高净值投资者的理财管家,为客户提供完整的综合理财解决方案和服务方案。目前凯信创富已成功发行“稳健一号”和“稳健二号”两支基金,为客户实现最低风险下的稳健收益。
标的项目简介
1、项目区位
本项目位于武汉市江岸区塔子湖,东临金桥大道,西临塔子湖东路,南临井南大道,北邻武汉市民之家。项目地理位置优越,交通条件便利,且水、电等市政公共设施完善,具有良好的发展环境。
2、项目建筑业态
本项目由三栋楼构成,每栋楼的1-4楼为商业裙楼,5楼-27 楼为层高约为5.4米的LOFT。项目总建筑面积不超过116200平方米,其中商铺面积约为36895平方米,LOFT建筑面积约为56133平方米,地下车库约500个。
3、周边在售楼盘情况
位于后湖大道的众联天美国际目前在售情况良好,仅有少量35-53平LOFT在售,均价13000元/平方米;距本案5公里的汉口城市广场2、3号楼顶层LOFT清盘中,均价13500元/平米。
还款来源分析
1、项目的整体销售均价约为17266元/平方米,当 项目的销售单价下降50%,销售面积下降40%时,项目的销售收入4.8亿元可以覆盖信托计划存续期间的信托本金及收益合计4.68亿元。
2、如果只分析LOFT部分的销售,当LOFT的销售均价从12000元/平方米下降30%至8400万元/平方米,降价后LOFT的销售收入4.71亿元刚好可以覆盖信托计划存续期间的信托本金及收益合计4.68亿元。
主要风险提示
法律和政策风险:由于国家相关法律法规对于信托项目审核和报批的规定,本项目在发行的过程中,有可能遭遇政策风险;
市场风险:由于信托资金募集不足会导致信托不能成立而产生的风险;
信用风险:交易对手的财务及经营状况和偿债能力将直接影响本信托受益人的收益。若因对方的经营能力、财务状况和偿债能力发生不利变化,将可能影响信托资金到期本金和收益的按时收回;
管理风险:由于受托人经验及技能等因素的限制,可能会影响其在管理信托财产过程中对信息的占有和经济形势的判断,进而影响信托财产的收入水平;
其他风险:不排除因为宏观经济、政策法规、自然灾害等不可抗力因素导致的收益不确定的可能性。
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用户名忘了可以打电话,让您的客户经理给您查,如果是交易密码忘了,您就带身份证到开户营业部重置就可以了。
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如果你是很久不用了的,休眠了的,可以重新开户的。用身份证跟银行卡就可以办理了。
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