第一、金融理财师针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育与教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。第二、金融理财是一个标准化的程序，它包括六个方面，即：建立和界定与客户的关系、收集客户数据并判断客户的目标语期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案。执行理财方案、监督理财方案执行。第三、从事上述金融理财工作的从业人员应市受过严格培训并取得相应水平证书的专业人员。根据国外的经验，确切地说，根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验，金融理财师事是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准，简称为“4E”准则，即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。这里，需要强调的是，金融理财师不是一个从业资格证书，而是一个水平资格证书。第四、金融理财师的职业道德准则是一个非常重要的问题。金融理财师一门具有量化规律的技术学科，对从事这个行业的专业人员而言，仅仅学习了专业课程，掌握了金融理财的知识和技能是不够的。因为，表现金融理财师专业水平的另一个重要方面是她的职业道德。原因很简单，当金融理财师代表客户采取理财行动，或者为客户提出专业建议时，他不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。由于金融理财这个行业没有政府统一的执业准则，因此，在国际上，出现了多家行业自律性质的、非政府的国际资格认证组织。中国金融理财标准委员会在认真研究和考察了各个相关的国际组织后，认为，国际CFP组织是在全球范围内受到广泛认可的专业理财认证机构，享有相当的威信和公信力。国际CFP的全称，金融理财注册师（Certified Financial Planner）.它是有各国注册金融理财标准委员会想那些经过规定的培训，具有所要求的工作经验，通过了考试的专业人士发放的水平资格证书。