中国平安保险 季报 中国平安保险（集团）股份有限公司2008年第一季度报告http://www.sina.com.cn 2008年04月30日 09:41 中国证券网-上海证券报　　 中国平安(49.75,0.36,0.73%,吧)保险（集团）股份有限公司 　　2008年第一季度报告 　　§1 重要提示 　　1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 　　1.2会议应出席董事19人，实到董事17人，委托2人。（董事陈甦委托董事夏立平代为参会并行使表决权，董事胡爱民委托董事长马明哲代为参会并行使表决权。） 　　1.3公司第一季度财务报告未经审计。 　　1.4本公司董事长兼首席执行官马明哲，总经理助理兼总精算师姚波（财务负责人），副首席财务执行官麦伟林保证本季度报告中财务报告的真实、完整。 　中国平安保险 季报 　　§2 公司基本情况 　　2.1主要会计数据及财务指标 　　本报告期末 　　上年度期末 　　本报告期末比上年度期末增减(%) 　　总资产(人民币百万元) 　　633，436 　　651，104 　　(2.7) 　　股东权益(1) (人民币百万元) 　　94，098 　　107，234 　　(12.2) 　　每股净资产(1) (人民币元) 　　12.81 　　14.60 　　(12.2) 　　年初至报告期期末 　　比上年同期增减(%) 　　经营活动产生的现金流量净额(人民币百万元) 　　3，862 　　(76.9) 　　每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元) 　　0.53 　　(79.1) 　　报告期 　　年初至报告期期末 　　本报告期比上年同期增减(%) 　　净利润(1) (人民币百万元) 　　4，860 　　4，860 　　26.2 　　基本每股收益(人民币元) 　　0.66 　　0.66 　　11.9 　　扣除非经常性损益后的基本每股收益(人民币元) 　　0.66 　　0.66 　　13.8 　　稀释每股收益(人民币元) 　　0.66 　　0.66 　　11.9 　　净资产收益率（全面摊薄）(1) (%) 　　5.2 　　5.2 　　上升0.8个百分点 　　扣除非经常性损益后的净资产收益率（全面摊薄）(1) (%) 　　5.2 　　5.2 　　上升0.8个百分点 　　非经常性损益项目 　　年初至报告期期末金额 　　（人民币百万元） 　　非流动性资产处置损益 　　(15) 　　除上述各项之外的营业外收支净额 　　13 　　所得税影响数 　　(3) 　　少数股东应承担的部分 　　1 　　合计 　　(4) 　　(1) 以归属于上市公司股东的数据填列。 　中国平安保险 季报 　　2.2报告期末股东总人数及前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表 　　报告期末股东总数（户） 　　股东总数为374，312户，其中境内A股368，464户，境外H股5，848户。 　　前十名无限售条件流通股股东持股情况 　　股东名称(全称) 　　期末持有无限售条件流通股的数量（股） 　　种类 　　汇丰保险控股有限公司 　　618，886，334 　　H股 　　香港上海汇丰银行有限公司 　　613，929，279 　　H股 　　深圳市投资控股有限公司 　　546，672，967 　　A股 　　源信行投资有限公司 　　380，000，000 　　A股 　　深圳市深业投资开发有限公司 　　301，585，684 　　A股 　　深圳市武新裕福实业有限公司 　　195，455，920 　　A股 　　深圳市立业集团有限公司 　　176，000，000 　　A股 　　上海汇业实业有限公司 　　166，800，000 　　A股 　　广州市恒德贸易发展有限公司 　　119，644，326 　　A股 　　上海汇华实业有限公司 　　113，800，000 　　A股 　中国平安保险 季报 　　§3 季度经营分析 　　2008年第1季度，本公司按照既定发展规划，继续强化各项业务，追求有价值、可持续、超越市场的增长，保险、银行和投资三大业务均保持良好的发展态势。截至2008年3月31日止3个月期间，本公司实现净利润49.57亿元，较2007年同期增长25.2%；保险业务收入358.02亿元，较2007年同期增长35.1%。 　　保险业务取得较快增长，寿险业务顺利推进“挑战新高”、“二元化发展”战略，实施有效益可持续的增长，第1季度实现保费收入282.21亿元，同比增长33.3%；产险业务市场份额显著提升，第1季度实现保费收入75.81亿元，同比增长42.4%，产险创新型理财产品“平安理财宝”也已顺利上市推广并取得良好的销售业绩。 　　银行业务注重稳健经营的同时积极进取，公司业务和零售业务健康稳定发展，推出创新产品“有机贷”和“赢动力·企业现金管理”品牌，信用卡累计流通卡量达42万张。 　　投资业务全球投资平台建设取得进一步突破，本公司与富通银行签署了建立全球资产管理合作伙伴关系的相关协议，收购富通集团的全球资产管理业务——富通投资管理公司约50%的股权，这将有助于本公司快速建立全球资产管理及QDII的业务平台。同时，本公司第三方资产管理规模持续上升；非资本市场投资项目运作逐步推进；证券投行及创新业务表现良好，成功推出首个集合资产管理计划；信托业务新增规模稳步提升，业务品质不断优化。 　　2008年第1季度，本公司在取得良好业绩的同时，也面临着一定的挑战，如2008年初的雪灾造成产险业务综合成本率的上升、国内资本市场波动对投资收益稳定性的影响等。对此，本公司将采取适当策略，积极应对，进一步强化公司基本要素的发展，力争实现利润的持续健康增长。 　中国平安保险 季报 　　§4 重要事项 　　4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 　　√适用□不适用单位：人民币百万元 　　资产负债表项目 　　2008年3月31日 　　2007年12月31日 　　变动幅度（％） 　　主要变动原因 　　结算备付金 　　579 　　2，027 　　(71.4) 　　客户结算备付金减少 　　衍生金融资产 　　19 　　177 　　(89.3) 　　减少衍生金融资产投资 　　买入返售金融资产 　　11，126 　　36，457 　　(69.5) 　　短期资金融出业务到期收回 　　长期股权投资 　　2，963 　　2，207 　　34.3 　　增加联营公司投资 　　无形资产 　　9，053 　　3，621 　　150.0 　　合并高速公路公司，增加高速公路特许经营权 　　递延所得税资产 　　680 　　87 　　681.6 　　可抵扣暂时性差异增加 　　其他资产 　　4，290 　　3，216 　　33.4 　　其他应收款增加 　　拆入资金 　　98 　　175 　　(44.0) 　　短期资金融入业务到期 　　预收保费 　　1，120 　　2，981 　　(62.4) 　　年末的预收保费已转实收 　　应付分保账款 　　4，043 　　2，416 　　67.3 　　保险业务增长 　　应付职工薪酬 　　3，290 　　4，732 　　(30.5) 　中国平安保险 季报 　　长期奖励计划对应的应付职工薪酬减少 　　应付保单红利 　　9，490 　　7，006 　　35.5 　　应付给保户的保单红利增加 　　保户储金及投资款 　　7，081 　　5，287 　　33.9 　　推出“平安理财宝”新型产品 　　长期借款 　　5，491 　　3，218 　　70.6 　　合并高速公路公司，增加长期借款 　　递延所得税负债 　　902 　　4，822 　　(81.3) 　　应纳税暂时性差异减少 　　外币报表折算差额 　　(79) 　　(42) 　　88.1 　　人民币升值使境外子公司的外币报表折算差额增加 　　少数股东权益 　　2，593 　　1，984 　　30.7 　　合并非全资高速公路公司，增加少数股东权益 　　利润表项目 　　2008年 　　1—3月 　　2007年 　　1—3月 　　变动幅度（％） 　　主要变动原因 　　保险业务收入 　　35，802 　　26，499 　　35.1 　中国平安保险 季报 　　保险业务增长 　　分出保费 　　(1，848) 　　(1，166) 　　58.5 　　产险业务分出比例较同期提高 　　提取未到期责任准备金 　　(1，410) 　　(898) 　　57.0 　　保险业务增长 　　银行业务利息净收入 　　1，082 　　661 　　63.7 　　银行业务增长 　　公允价值变动收益 　　(11，877) 　　1，366 　　(969.5) 　　交易性金融资产公允价值下降及该类资产出售 　　汇兑损失 　　(250) 　　(136) 　　83.8 　　人民币升值使外币计价的资产产生损失 　　其他业务收入 　　201 　　129 　　55.8 　　投资性房地产租金收入增加 　　赔付支出 　　(8，543) 　　(5，299) 　　61.2 　　寿险业务分红保险的满期给付增加 　　提取保险责任准备金净额 　　(11，949) 　　(22，344) 　　(46.5) 　　满期给付增加、分红水平提高以及金融资产的公允价值变动使得寿险业务部分险种的保险责任准备金较期初减少 　　保单红利支出 　　(2，722) 　　(412) 　　560.7 　中国平安保险 季报 　　分红水平较去年同期提高 　　营业税金及附加 　　(1，130) 　　(800) 　　41.3 　　投资业务应纳营业税额增加 　　保险业务手续费及佣金支出 　　(3，546) 　　(2，579) 　　37.5 　　保险业务增长 　　其他业务成本 　　(251) 　　(79) 　　217.7 　　下属子公司的长期借款利息支出增加 　　资产减值损失 　　22 　　(79) 　　(127.8) 　　应收保费减值准备减少 　　营业外收支净额 　　(2) 　　6 　　(133.3) 　　处置抵债资产的影响 　　所得税费用 　　(575) 　　(431) 　　33.4 　　应税利润增加使当期所得税费用增长 　中国平安保险 季报 　　4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 　　√适用 □不适用 　　（1）2008年1月18日，本公司第七届董事会第十七次会议逐项审议通过了《关于公司向不特定对象公开发行A股股票方案的议案》和《关于公司发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券的议案》（以下合称“再融资议案”）。2008年3月5日，本公司2008年第一次临时股东大会、2008年第一次内资股类别股东会议及2008年第一次外资股类别股东会议分别逐项表决通过了前述再融资议案。再融资议案尚须报中国证券监督管理委员会审核。 　　详细内容请查阅本公司分别于2008年1月21日及2008年3月6日在《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》以及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。 　　（2）2008年3月19日，本公司第七届董事会第十八次会议审议通过《关于投资富通投资管理公司的议案》，同意本公司投资富通投资管理公司吸收合并荷兰银行旗下资产管理公司（不包括某些非核心资产）后全部已发行股份的约50％。2008年4月2日，本公司就投资富通投资管理公司约50％的股权签署了《股份买卖协议》、《股东协议》、《赔偿保证契约》、《富通商标和商号许可协议》、《平安商标和商号许可协议》以及《荷兰银行商标许可协议》，以21.5亿欧元的对价投资富通投资管理公司1，000，000股股权。 　　详细内容请查阅本公司分别于2008年3月20日及2008年4月3日在《上海证券报》、《中国证券报》、《证券时报》以及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。 　　4.3公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况 　　√适用 □不适用 　　自本公司公开发行A股后，深圳市新豪时投资发展有限公司持有的389，592，366股内资股、深圳市景傲实业发展有限公司持有的331，117，788股内资股、深圳市江南实业发展有限公司持有的139，112，886股内资股转为自公司A股上市之日起36个月限售期的限售流通A股，其余50家内资股股东持有的2，776，586，596股内资股转为自公司A股上市之日起12个月限售期的限售流通A股。本公司战略投资者持有的本公司战略配售345，000，000股股份自公司A股上市之日起12个月限售。本报告期内，深圳市新豪时投资发展有限公司、深圳市景傲实业发展有限公司和深圳市江南实业发展有限公司未出售其所持本公司股份；其余50家内资股股东和战略投资者承诺不出售期限已经于2008年3月1日截止。 　　4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明 　　□适用 √不适用 　　4.5证券投资情况 　　√适用 □不适用 　　报告期末，本公司及下属子公司合计持有的前十大证券投资情况如下（按期末账面值排序）： 　　序号 　　股票代码 　　简称 　　持股数量(百万股) 　　初始投资成本(人民币百万元) 　　期末账面值(人民币百万元) 　　期初账面值(人民币百万元) 　　资产分类 　　1 　　BE0003801181 　　FORTIS 　　113 　　23，028 　　19，984 　　20，306 　　可供出售金融资产 　　2 　　600016 　　民生银行(6.03,0.07,1.17%,吧) 　　714 　　5，475 　　7，647 　　10，687 　　可供出售金融资产 　　10 　　39 　　107 　　468 　　交易性金融资产 　　3 　　600000 　　浦发银行(24.18,0.05,0.21%,吧) 　　197 　　2，228 　　6，966 　　10，390 　　可供出售金融资产 　　17 　　205 　　614 　　916 　　交易性金融资产 　　4 　　601166 　　兴业银行(27.60,-0.20,-0.72%,吧) 　　66 　　176 　　2，443 　　3，471 　　可供出售金融资产 　　2 　　116 　　87 　　- 　　交易性金融资产 　　5 　　HK2800 　　盈富基金 　　99 　　2，505 　　2，066 　　1，812 　　可供出售金融资产 　　6 　　HK1398 　　工商银行(5.16,-0.04,-0.77%,吧) 　　81 　　357 　　396 　　383 　　可供出售金融资产 　　601398 　　187 　　587 　　1，149 　　2，866 　　可供出售金融资产 　　38 　　265 　　235 　　139 　　交易性金融资产 　　7 　　M240003 　　华宝兴业宝康债券基金 　　468 　　600 　　536 　　- 　　可供出售金融资产 　　1，056 　　1，273 　　1，210 　　1，667 　　交易性金融资产 　　8 　　M377010 　　上投阿尔法基金 　　43 　　128 　　227 　　384 　　可供出售金融资产 　　259 　　485 　　1，365 　　1，679 　　交易性金融资产 　　9 　　HK2833 　　恒生指数ETF基金 　　7 　　1，497 　　1，481 　　- 　　可供出售金融资产 　　10 　　HK0857 　　中国石油(15.39,0.02,0.13%,吧) 　　40 　　416 　　352 　　456 　　可供出售金融资产 　　601857 　　62 　　1，065 　　1，068 　　3，398 　　可供出售金融资产 　　3 　　69 　　58 　　840 　　交易性金融资产 　　合计 　　－ 　　40，514 　　47，991 　　59，862 　　－ 　中国平安保险 季报 　　注：本表填列的证券包括在可供出售金融资产和交易性金融资产中核算的其他上市公司发行的股票、权证、可转换公司债券等，以及持有开放式基金或封闭式基金等证券投资。 　　4.6担保情况单位: 人民币百万元 　　公司对外担保情况（不包括对控股子公司的担保） 　　担保对象 　　发生日期 　　担保金额 　　担保类型 　　担保期限 　　是否履行完毕 　　是否为关联方担保 　　- 　　- 　　- 　　- 　　- 　　- 　　- 　　报告期内担保发生额合计 　　- 　　报告期末担保余额合计 　　- 　　公司对控股子公司的担保情况 　　报告期内对控股子公司担保发生额合计 　　200 　　报告期末对控股子公司担保余额合计 　　3，834 　　公司担保总额情况（包括对控股子公司的担保） 　　担保总额 　　3，834 　　担保总额占公司净资产的比例(%) 　　4.1 　　其中： 　　为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额 　　- 　　直接或间接为资产负债率超过70%的被担保对象提供的债务担保金额 　　- 　　担保总额超过净资产50%部分的金额 　　- 　　上述三项担保金额合计 　　- 　　董事长兼首席执行官 马明哲 　　中国平安保险（集团）股份有限公司董事会 　　二〇〇八年四月二十九日 　中国平安保险 季报