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作为理财顾问,我们工作的大部分时间是在和客户沟通中度过的,我们清楚的知道客户最关心的是什么。下面就我个人工作经验,大概统计下客户在投资阳光私募基金之前最关心的几个问题:
一、资金的安全性。基本是每个客户都要问到的问题,主要原因首先在于投资阳光私募涉及资金量比较大,其次是对私募法律架构的不了解。 一般经过解释,基本都可以理解,相对比较容易接受;
二、相关费率。由于涉及资金量比较大,对费用方面非常关心,细心的客户甚至对合同研究好几天,不懂的地方我要逐条解释;
三、怎么选择产品。阳光私募经过近几年,特别是近三年的发展,产品数量出现迅猛扩张,初步统计,目前国内大概有130家公司发行超过300只产品,并且业绩分化非常严重,作为一定私密性的私募产品来说,投资者选择起来相对更加谨慎,因此更加希望能得到客观、独立的第三方建议;
四、怎么办理手续。绝大部分客户都是初次接触的阳光私募产品,经我解释后基本没有问题;
五、售后服务。比如净值的公布的周期和方式、有无定期报告/基金经理见面会和赎回手续等等。