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首先理财是什么？理财，简单来说，就是打理你的财产，让你拥有的财产获得最佳的组合，从而满足你个人一定的目标和未来的生活需要的一种方式。理财，不是投资。但投资属于理财。投资，就是投入资本以获得利润的过程。也就是拿钱投入而获得收入。为什么理财不是投资呢？因为理财除了获取收益以外，还有提高资金利用率，还有资产组合配置的作用。也就是说：投资是为了赚钱，理财是为了让自己的钱获得较好的配置满足未来的需要理财顾问职责应该是什么呢？从上面就可以看出来。帮助你的顾客，根据他们的未来需要（潜在的和实际的），以及目标，做一个适合他们的资产配置组合。就好像教师和学生一样；让顾客了解自己的需求，并且帮助他们达到，达到的方法就是类似砌积木一样。建立厚实的基础，为了未来而做的计划。
