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银行公布的国债到期收益率的计算公式：K/（1+R）的N次方=购买的价格；其中，K，到期的本金和利息和，N就是持有的年数，解这个高阶方程，就得到到期收益率R。手算可以用试算法。 上述的公式的意义是，未来确定的一笔钱现值是多少？与计算复利的公式正好一致，只是将（1+R）的N次方移到分母去了。 到期收益率和折现率实际上是同一个事物。 至于你的第二个问题，不是银行算错了，是市场使之。长期的国债收益率低于短期的，谁会买呢？机构。050005是新上市的国债，流动性好过040010，对于大资金来说，损失一点收益，换取流动性是可以接受的。
