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基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。因此，投资者实际上拿到的也是自己账面上的资产，基金分红实际就是把左口袋的钱放进右口袋，这也就是分红当天(除权日)基金单位净值下跌的原因。是的，分红前后投资者的基金资产总值是不变的。开基与封基分红的区别是：场外开基分红有现金分红和红利再投资两种分红方式，只有场内开基的分红方式是现金分红方式；而封基的分红方式只有现金分红方式。基金每年都要收管理费的。基金管理费年费率按基金资产净值的一定百分比计提，不同风险收益特征的基金其管理费相差较大，如目前货币市场基金为0.33%，债券基金通常为0.65%左右，股票基金则通常在1%至1.6%之间。管理费逐日计提，月底由托管人从基金资产中一次性支付给基金管理人。此费用是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。
