如果不放假的日子，假设今天去申购，以明天的净值买入，卖出也一样。基金分红后，将分红和现在的净值之和称为累计净值，从累计净值你可以看到基金过去的业绩，如果发行时间很长，而累计净值低，说明它过去的业绩不好。在基金没分红之前所赚取的利润全部在当日净值中有所体现，你卖出的净值大于你买入的净值，这就是你的利润。不过基金不象股票，主要做长线，因为它的申购等费用高，不利于频繁的买卖。如果你选的基金好，每年都有远高于银行利息的分红，不用而且你自己每天盯大盘。2002年我购买易方达平稳，这几年大盘不好，但它每年平均给我分红12%。基金净值即基金份额资产净值，简称基金净值（Net Asset Value，NAV），也叫每份基金份额的净值。　　计算公式为：基金份额资产净值＝（总资产-总负债）/基金份额总数。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。在每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以当日交易截止时的基金份额总数，就得出当日的份额资产净值。　　份额基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金份额的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值总是随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。