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基金分红既不会产生收益，也不会产生亏损，基金分红后净值相应下降，基金持有人如果是选择现金分红，所分得的红利就是投资者持有的基金份额乘以每份基金所派发的红利金额；下降的那部分净值就是发给你的现金，如果是选择红利再投资，把分红所得的现金以除息日的净值折算成基金份额发给持有人，你持有的基金份额数量会增加，但基金净值下降，乘积不变，基金账户中的市值不变。例如分红前净值2.0元，每份分红0.99元，分红后净值1.01元，假如有10000份，分红前市值20000元，如果是现金分红，分红后市值10100元，同时得到现金9900元，合起来还是20000元；如果是红利再投资，你可以得到红利9900/1.01=9801.98份基金，分红后总共有19801.98份，市值仍是20000元。
