洗钱哪有你这样的洗法的，各个银行是可以联网的，那些东西一般都能查得到，除非你的资金有大额不明项，还有就是比较规律的频繁的金额变动，才会引起他们注意的，洗钱比这个麻烦的多得多！“洗钱” (Money Laundering) 是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。典型的交易分三个过程　　洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。　　处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。　　培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。　　融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来使用。特征　　洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征：洗钱方式的多样性。　　为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服洗钱相关漫画务，利用空壳公司，伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。洗钱过程的复杂性。　　要实现洗钱的目的，主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法，经过种种中间形态，采取多种运作方式来洗钱。洗钱对象的特定性。　　洗钱对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联，例如，来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。一般来说，只有非法所得才有清洗的必要。洗钱活动的国际性。　　随着经济、科技的飞速发展，世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化，导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中，犯罪所得的转移成为一个关键问题，直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。　　洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：　　（一）提供资金账户的　　（二）协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的　　（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的　　（四）协助将资金汇往境外的　　（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。”目前洗钱的主要手段古董买卖寿险交易海外投资地下钱庄各类赌场证券洗钱途径　　1．存款，即将非法所得的现金存入银行 　　2．通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；　　3．将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其它多种途径，购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产洗钱渠道　　1．现金走私 　　2．将大额现金分散存入银行； 　　3．向现金流量高的行业投资 　　4．购置流动性较强的商品； 　　5、匿名存款或购买不记名有价金融证券 　　6．制造显失公平的进出口贸易； 　　7．注册皮包公司，虚拟贸易 　　8．设立外资公司； 　　9．利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入 　　10．购买保险； 　　11．实施复杂的金融交易 　　12．在离岸金融中心设立匿名账户； 　　13．利用银行保密法洗钱。