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投融资风险评价方法?
2024.03.16 06:10:13· 股海 浏览20次
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风险评价方法一般可分为定性、定量、定性与定量相结合三类,有效地项目风险方法一般采用定性与定量相结合的系统方法。对项目进行风险评估常用的方法有主观评分法、决策树法、层次分析法、模糊风险综合评价、故障树分析法等。(1)主观评价法是指利用专家的直觉、经验等隐性知识,直观判断项目的每一单个风险并赋予相应的权重,在0—10之间的一个数。0代表没有风险,10代表风险最大,然后把各个风险的权重加起来,再与风险评价基准进行分析比较。(2)决策树法是利用树枝形状的图像模型来表述项目评价问题,项目风险评价可以直接在决策树上进行。其评价准则可以是收益期望值、效用期望值或其他指标值。(3)层次分析法:可以将无法量化的风险按照大小排出顺序,将其区别开来。其基本步骤是:确定评价指标,在明确方案评价的准则。根据评价目标、评价准则构造递阶层次结构模型;应用两两比较法构造所有的判断矩阵;确定项目风险要素的相对重要度;计算综合重要度。(4)模糊风险综合评价法:综合考虑所有风险因素的影响程度,并设置权重区别各因素的重要性,通过构建数学模型,推算出风险的各种可能性程度,其中可能性程度值高者为风险水平的最终确定值。基本步骤是:选定评价因素,构成评价因素集;根据评价的目的要求,划分等级,建立各择集;对各种风险要素进行独立评价,建立判断矩阵;根据各风险要素影响程度,确定其相应的权重;运用模糊数学运算方法,确定综合评价结果;根据计算分析结果,确定项目风险水平。
2024.03.16 09:51:10 · 纪经理
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