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一般来说来，从投资者购买基金到赎回为止，涉及的主要费用包括两大类： 第一类，投资者直接负担的费用，或者说一次性费用。 包括：认购费，即向在基金设立募集期内购买基金的投资者收取的费用。申购费，即向基金合同生效后申购基金的投资者收取的费用。赎回费，即在投资者赎回时从赎回款中扣除的费用。第二类，基金运作费用，或者说持有期间年费。基金运作费用是为维持基金的运作，从基金资产中扣除的费用，由投资者间接承担。包括：基金管理费：是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，也就是管理人为管理和操作基金而收取的报酬。基金托管费：是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用，比如银行为保管、处置基金信托财产而提取的费用。其他费用：主要包括证券交易费用、销售服务费、信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、持有人大会费等，这些费用也作为基金的运营成本直接从基金资产中扣除。 因此，管理费和申购、赎回费用都是投资者要承担的，只不过申购、赎回费是在购买基金是缴纳的，而管理费是在基金运作过程中直接从净值中扣除的。
