1F
公式:
申购金额=净申购金额+申购费用 (1)
申购费用=净申购金额*申购费率 (2)
将(2)式代入(1)式可得:
申购金额=净申购金额+净申购金额*申购费率=净申购金额*(1+申购费率)
移项可得:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)(3)
将(1)移项后可得:
申购费用=申购金额-净申购金额 (4)
申购份额=净申购金额/申购当日基金单位净值(5)
目前,基金的申购采用金额申购方式,即投资者给基金公司交的是申购金额,而基金公司则给投资者的是申购份额。
将(2)式移项可得:
申购费率=申购费用/净申购金额 (6)
可见,申购费率就是申购费用与净申购金额的比率。
计算结果:
按提问者给出的数据计算,则有:
由(3)式可得:
净申购金额=10000/(1+1.5%)=9852.22元
由(4)式可得:
申购费用=10000-9852.22=147.78元
或由(2)式可得:
申购费用=9852.22*1.5%=147.78元
申购份额=9852.22元/1.0150元/份=9706.62份。